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7月31日，金融监管总局、人民银行、证监会、财政部联发布《关于健全金融机构理的实施意见》（金发〔2026〕4号）（下称《实施意见》），提出9部分22条措施。
这是继党的二十届三中全会提出“完善金融机构定位和理”之后，四部门次就金融机构理出台的系统项文件。
招联席经济学、上海金融与发展实验室执行主任董希淼在接受记者采访时表示，四部门从顶层设计出发，围绕加强党的、改进股东理、强化内部约束、提升监管能等面出系列措施，系统整大股东违规干预和内部人控制等突出问题，旨在加快完善特现代金融企业制度。
《实施意见》明确，到2029年，基本形成权责边界清晰、激励约束相容、风险管理严格、运转规范的金融机构理机制，金融体系内在稳定和抗风险能力明显增强，金融服务质量发展质明显提升。
全文如下：
金融监管总局人民银行证监会财政部关于健全金融机构理的实施意见
金发〔2026〕4号
各金融监管局，人民银行上海总部、各省、自区、直辖市、计划单列市分行，证监会各监管局，各省、自区、直辖市、计划单列市财政厅（局）、新疆生产建设兵团财政局：
为加快完善特现代金融企业制度商洛橡塑胶，持续健全金融机构理，动金融质量发展，现提出以下意见。
、总体要求
以习近平新时代特社会主义思想为指，贯彻党的二十大和二十届历次全会及中央金融工作会议精，加强党中央对金融工作的集中统，完善特现代金融企业制度，进强监管、风险、促质量发展。坚持以人民为中心，办好人民满意的金融。坚持控金融风险，入整大股东违规干预、内部人控制等突出问题，健全行之有的公司理机制。坚持金融服务实体经济，加强对重大战略、域和薄弱环节的优质金融服务。到2029年，基本形成权责边界清晰、激励约束相容、风险管理严格、运转规范的金融机构理机制，金融体系内在稳定和抗风险能力明显增强，金融服务质量发展质明显提升。
二、坚持和加强党的
（）加强党中央对金融工作的集中统。动金融机构党组织完善党中央重大决策部署落实机制，严格执行“议题”制度和重大事项请示报告制度，坚决维护党中央和集中统，确保党中央决策部署和习近平总书记重要指示批示精在金融业贯彻落实。
（二）化党的与公司理有机融。在国有金融机构严格落实“党建入章”、“双向进入、交叉任职”、重大经营管理事项党委（党组）前置研究讨论等要求，发挥党委（党组）把向、管大局、保落实的作用，结实际动态完善前置研究讨论事项清单，规范前置研究讨论程序。具有人财物重大事项决策权且不设党委的国有法人金融机构，党支部（党总支）按照规定对重大经营管理事项进行集体研究把关。动扩大非公有制金融机构党的组织和工作覆盖。
（三）坚定不移进从严党。严格落实管党党的主体责任、监督责任、责任人责任、“岗双责”。严格落实中央八项规定及其实施细则精，坚决破除“例外论”、“精英论”、“特殊论”。加强对金融机构“把手”和班子的监督，完善权力配置和运行制约机制。严格落实范化解金融风险问责有关要求，加大责任追究力度。坚持风腐同查同，严肃查处“靠金融吃金融”、“靠监管吃监管”、金融风险背后的腐败等问题，做实以案促改促，持续净化政生态。化拓展警示教育，加强清廉金融文化建设。
三、加强和改进股东理
（四）严把股东准入关口。构建产业资本和金融资本“火墙”，严禁违规跨业经营、杠杆率过的企业或存在严重失信行为、重大违法违规记录的企业和个人成为金融机构主要股东或实际控制人。穿透识别金融机构主要股东、实际控制人和受益所有人，强化主要股东和实际控制人的报告义务，严禁隐瞒控制权关系、关联关系和致行动关系，严出资、循环注资、抽逃资本。
（五）严格规范股东行为。金融机构股东应在公司理框架下行使权利和履行义务，严禁滥用股东权利或违规干预金融机构经营管理活动。严禁金融机构向股东及其关联输送利益。建立健全股东不当所得追回制度和风险责任事后追偿机制。保障中小股东对重大事项的知情、参与决策和监督等权利，董事、监事选举等重大事项要充分反映中小股东意见。
四、提升理主体运行有商洛橡塑胶
（六）加强班子和业人才队伍建设。贯彻新时代党的组织路线，坚持政过硬、能力过硬、作风过硬标准，动选优配强国有金融机构班子，锻造忠诚干净担当的素质业化金融干部人才队伍。弘扬企业精，营造激励干事创业的良好氛围。
（七）提升董事会等运行质。董事会依法依规履行重大决策和监督职责，充分发挥决策主体作用。结机构定位、股权结构以及董事从业经历、业长、别年龄等因素，优化董事会结构，明晰董事会职责。理设置同股东及其关联提名董事在董事会中的占比要求。董事要忠实勤勉履职，对金融机构、职工和金融消费者等利益相关负责。强化董事履职保障和履职评价。设立监事会或监事的，要充分发挥监督作用。
（八）提立董事履职能。动立董事在董事会的审计、提名、薪酬与考核、关联交易等门委员会中占多数并担任召集人。健全选聘机制，加强对提名主体、被提名人的公开披露和穿透审查，范大股东和内部人违规干预立董事选聘。鼓励为立董事投保责任保险。建立健全立董事声誉激励约束机制。
（九）规范经理层履职。落实经理层向董事会报告制度，建立并严格执行经理层履职问责制度。健全管理人员履职评价机制，泡沫板橡塑板专用胶动管理人员遵守标准职业道德准则，忠实勤勉履职。
五、增强内部理能力
（十）健全激励约束机制。动完善对金融机构党委（党组）、董事会、经理层的分类考评体系。引金融机构健全有利于可持续发展和战略目标实现的激励约束机制，平衡和盈利，实现经济责任和社会责任相统。内部绩考核要坚持收益与风险兼顾的原则，注重长周期考核，止短期过度激励。支持符条件的金融机构按规定探索建立中长期激励机制。优化薪酬分配结构，加大向基层线倾斜力度。严格落实管理人员、关键岗位人员绩薪酬延期支付和追索扣回制度。
（十）加强内控规和内部审计。动金融机构健全内部控制体系，强化对关键岗位、核心业务、财务资金的管控，完善并严格执行履职回避制度和定期轮岗规定。加强管理人员离任审计，强化员工异常行为排查，严格离职人员从业管理，完善和落实离职审批、从业限制、跟踪管理、违规处罚等规定。建立健全立垂直的内部审计体系，将内部审计结果和整改情况作为绩考评和问责的重要依据。
（十二）提升风险控水平。动金融机构建立健全风险管理体系，健全落实风险控机制，持续提升风险识别、研判、评估、计量、监测、控制和缓释能力，源头范化解、依法稳妥处置各类风险隐患，实现所属机构、业务、产品等风险控全覆盖。加强关联交易管理，强化关联识别，规范对关联交易的审查和披露。完善风险和资本并表管理。
六、强化社会监督
（十三）加强公众监督。完善金融机构信息披露规则体系，规范信息披露内容、形式、时等要求，通过互联网等式拓展披露渠道商洛橡塑胶，确保股东、金融消费者和其他利益相关公正、平等、及时获取信息。鼓励和支持社会公众对金融机构经营管理进行监督。
（十四）发挥行业自律组织和中介机构作用。强化金融行业协会自律监督作用。动会计师事务所、律师事务所、信用评机构、资产评估机构等严格履职尽责，充分发挥三中介机构。证券交易所要强化监管服务，为上市金融机构健全公司理提供有支持。
七、积履行社会责任
（十五）保护金融消费者等利益相关法权益。加强金融知识普及和消费者教育，制定金融产品和服务适当操作标准并定期新。依法保护消费者知情权、自主选择权和公平交易权等法权利，健全金融纠纷多元化解机制，鼓励通过调解式解决纠纷。支持中小股东、职工有序参与公司理，发挥职工董事和职工监事作用。鼓励和保护职工等利益相关投诉举报违法违规行为。
（十六）动可持续发展。发挥金融机构自身特和优势，做好科技金融、绿金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。引金融机构积践行环境、社会和理理念，向公众披露相关报告。鼓励金融机构和金融从业人员主动参与社会公益和慈善事业，多回报社会。
八、加强和改进公司理监管
（十七）提升监管。坚持风险向，实施分类监管。动金融机构建立健全与资产规模、风险特征、股权结构等相适应的理结构。加强对金融机构控制权的识别和规范，按照实质重于形式的原则，对股东股权、关联交易等实施穿透式监管。
（十八）提升监管有。严把董事、管理人员准入关口，提升其职业操守和业素养。严违法违规人员在金融行业内“带病流动”。加大稽查检查力度，严惩违法违规的金融机构、股东、实际控制人、董事、管理人员、金融从业人员，严惩违规占用资金、违规融资或担保、违规转移资产等行为，及时将会计师事务所等中介机构违法违规线索移送行业主管部门，对重大问题依法依规实行终身问责。动国有金融机构健全以党内监督为主，出资人监督、审计监督、职工民主监督等贯通协调的监督体系。强化“对监管的监管”，完善和落实监督问责机制。
（十九）提升监管前瞻。加强公司理风险监测预警，统数据标准，动监管数字化、智能化，实现风险早识别、早预警、早暴露、早处置。对存在重大理缺陷和风险的金融机构进行早期干预，强化监管硬约束。
九、构建良好金融生态
（二十）健全公司理法体系。动金融域重要法律法规制定修订，完善股东股权、公司理、市场退出等制度规则，提违法违规成本。加强行政执法与刑事司法衔接，完善惩和预金融犯罪体制机制，严厉击金融犯罪。
（二十）加强央地协同。中央金融管理部门与地党委和政府在金融机构日常监管、风险研判、风险处置、信息共享和通报会商等面加强协作。强化中央金融管理部门与财政部门信息共享和工作协调。
（二十二）培育金融文化软实力。指金融机构将特金融文化融入公司理，做到诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法规。建立健全金融行业职业道德规范体系和责任机制。引金融机构和金融从业人员树立正确的经营观、业绩观和风险观，动构建积向上、风清气正的良好金融生态。
本意见所称金融机构，是指经人民银行、金融监管总局、证监会等批准从事金融业务的机构。政策金融机构参照本意见持续健全公司理，进步改革完善董事会设置，厘清职责边界，国另有规定的从其规定。各类地金融组织参照对金融机构的要求，积提升理水平。
金融监管总局
人民银行
证监会
财政部
2026年3月16日
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