发布日期：2026-06-22 18:44:02
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6月8日金融线消息，近日，《北大金融评论》、北大汇丰金融研究院资管研究中心及北大汇丰智库联发布2025年下半年北大汇丰·银行理财公司竞争力排名。本次排名调整展示口径：公布综竞争力名，并分别列示国有大型商业银行理财公司（下称国有行理财公司）、股份制商业银行理财公司（下称股份行理财公司）、城市商业银行理财公司（下称城商行理财公司）前三大同pvc管粘接胶 ，计10机构，清晰呈现不同类型理财子的竞争力格局。
在信息完备的参评机构中，兴银理财获综排名；国有行理财公司前三为农银理财、交银理财、工银理财；股份行理财公司前三为招银理财、光大理财、平安理财；城商行理财公司前三为宁银理财、苏银理财、杭银理财。
市场概览
2025年下半年，银行理财市场在监管规范与客户需求的双重驱动下持续化转型。据银行业理财登记托管中心发布的《银行业理财市场年度报告（2025年）》，截至2025年末，银行理财市场存续规模33.29万亿元。理财公司主地位进步强化，投资者数量稳步增长，个人投资者占比保持在98以上。
从经营业绩看，头部应发显著。截至2025年末，共有5银行理财公司规模突破2万亿元，分别为招银理财（2.64万亿元）、兴银理财（2.43万亿元）、信银理财（2.30万亿元）、农银理财（2.15万亿元）和工银理财（2.09万亿元）；共有6银行理财公司净利润达到20亿元以上，分别为农银理财（37.54亿元）、招银理财（27.26亿元）、信银理财（26.64亿元）、兴银理财（25.86亿元）、中银理财（24.99亿元）、光大理财（23.36亿元）。
然而，行业在增之下亦面临挑战。低利率环境下银行理财平均收益率进步承压，部分理财公司出现“增收不增利”现象，产品同质化、资产端收益率下行向负债端传、风控能力不足以应对市场波动等问题较为突出。此外，监管环境持续强化，2025年行业罚没金额较上年翻倍，“双罚制”常态化倒逼各机构完善风控内控体系。
本期榜单统计数据显示，2025年下半年，大型银行理财公司依靠稳定的存量基础，在产品发行、可持续等指标上占据优势，上榜机构亦以大型银行理财公司为主。不同类型银行理财公司之间的竞争格局正加速分化，行业整体已从规模竞赛转向质量与结构比拼：国有行理财公司在投研能力和产品风控维度表现先，股份行理财公司综实力突出，城商行理财公司则在产品收益维度实现突破，宁银理财、苏银理财凭借较强的获利能力脱颖而出。
总榜 大同pvc管粘接胶
兴银理财位居总榜，依托产品发行（8.7）与投研能力（8.4）两个维度的先，叠加可持续（8.2）维度的较得分，展现出跨维度的综竞争实力。
据兴业银行2025年年报，截至报告期末，兴银理财管理产品规模达2.43万亿元，同比增长12.44，稳居行业二。渠道布局面，其非母行代销占比位列榜单前茅，渠道多元化能力突出。投研表现面，2025年下半年，兴银理财在夏普比率、投资品种丰富度、上市公司调研频次等指标上均优于市场平均水平。值得关注的是，截至2025年末，其混类产品规模较年中接近翻倍，显示出在低利率环境下主动优化资产配置、增厚收益的策略取向。
国有行理财公司前三
国有行理财公司前三分别为农银理财、交银理财、工银理财。
农银理财在产品发行（8.7）与可持续（9.3）两个维度的竞争力得分均显著优于市场平均水平，综排名位居行业前列。根据农业银行2025年年报，截至年末，农银理财管理规模达2.15万亿元，跻身“2万亿俱乐部”。盈利面，2025年净利润同比增长91.92至37.54亿元，越此前长期先的招银理财，居行业净利润位。
交银理财产品风控（8.8）竞争力得分仅次于苏银理财（9.0）和平安理财（9.0），在国有行理财公司中处于先位置，核心体现为R2、R3产品大回撤及负收益占比控制较优，净值波动较小，契净值化时代投资者对稳健回撤的诉求。理财产品收益表现均衡，在国有行理财公司中排名靠前。
工银理财产品收益（8.4）竞争力得分在国有行理财公司中居，在全部参评机构中仅次于宁银理财（9.2）。2025年下半年，工银理财R3产品收益率、现金管理类产品收益率均优于榜单平均水平，业绩基准达标率为国有行理财公司。其理财产品规模于2025年末达2.09万亿元大同pvc管粘接胶 ，PVC管道管件粘结胶与农银理财同扩容“2万亿俱乐部”。
综来看，2025年下半年，国有行理财公司整体在产品风控与投研能力面保持较强水平，在低利率、资产荒的市场环境下仍实现了规模突破，但公司间产品收益分化明显，整体呈现“大而稳、稳中求进”的发展态势。
股份行理财公司前三
股份行理财公司前三分别为招银理财、光大理财、平安理财。
招银理财在产品发行、投研能力、可持续等维度竞争力得分均位居总榜前列。产品发行维度8.4分，反映其持续稳固的规模优势——2025年末，招银理财以2.64万亿元的理财产品余额稳居行业规模位。投研能力得分8.2，在全部参评机构中居2位，为其另核心优势。2025年下半年，其三年期以上产品占比、调研上市公司次数均显著先参评机构平均水平。可持续得分8.5，同样居于前列。2025年下半年，其净利润达13.6亿元，仅次于农银理财（24.8亿元）。
光大理财可持续（8.3）竞争力得分在全部参评机构中位居前列，经营风格相对稳健。榜单数据显示，2025年下半年，光大理财ROA指标显著先行业水平，净利润达12.7亿元，居股份行理财公司三；全年净利润达23.36亿元，位列行业6位。投研能力维度6.5分，是其五项维度中得分相对较低的项。
平安理财在产品风控（9.0）维度大幅先总榜平均水平。截至2025年末，平安理财R2、R3负收益产品占比和收益波动率均大幅低于行业平均。投研能力维度7.7分，居全部参评机构中上水平，其中投资品种丰富度和三年期以上产品占比两项指标排名靠前。
整体而言，2025年下半年，股份行理财公司在产品发行与可持续维度竞争力较强，但在产品风控维度表现参差——平安理财位居榜单风控竞争力二大同pvc管粘接胶 ，而部分股份行理财公司得分明显偏低，内部差异较大。
城商行理财公司前三
城商行理财公司前三分别为宁银理财、苏银理财、杭银理财。
宁银理财是本期排名中表现为突出的城商行理财公司。其产品收益得分（9.2）位居总榜，产品风控得分（8.5）位列榜单四，两项关键指标均越多数国有行及股份行理财公司。榜单数据显示，2025年下半年，宁银理财R2、R3产品收益率显著于同业，R2产品负收益占比、大回撤、波动率均处于较低水平，产品表现稳健。其在收益与风控双维度上的突出得分，反映出城商行理财公司在精细化运作面的发展空间。
苏银理财产品风控得分（9.0）位居榜单，风险管控能力突出。2025年全市场理财收益率普遍下行、破净率波动加大的背景下，苏银理财R2、R3产品未出现大规模破净，风险控制较优，但收益表现低于城商行理财公司平均水平。
杭银理财产品收益（8.0）和投研能力（7.9）得分相对靠前，在固收类产品收益管理上展现出定业能力。据杭州银行2025年报，截至2025年末，杭银理财存续理财产品规模过6000亿元，较上年末增长39，发展势头较为明显。
总体来看，城商行理财公司在产品收益维度表现为突出，反映出其在低利率环境下通过精细化运作提升收益的能力；但在产品发行和可持续维度，与国有行和股份行理财公司仍有不小差距。
关于排名
此次排名体系整体延续2025年上半年北大汇丰·银行理财公司竞争力排名测模型，仅使用公开发布的银行理财公司市场信息，数据来源包括万得、普益标准、理财网、银行理财公司官网、银行财报等渠道；不使用问卷调查等银行理财公司主观提供的信息；从发行、收益、投研、风控、可持续五个维度为投资者提供动态的银行理财公司评估。
本排名每半年基于半年内的银行理财公司表现动态发布，兼顾市场变化的规模收益和风险量度动态新，持续为投资者、行业与监管提供达成共识的平台。
声明：本榜单不构成任何投资建议
编辑：刘柏霄、韩人斌、吕泽霖、龚钰轩、江玉栋、钟龙军
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